Дропперы — это люди, которые «занимаются доставкой» денег от мошенников. То есть это посредники, которые получают деньги от жертвы обмана и передают организаторам преступной группы. В обмен они берут себе процент — вознаграждание. Часто они даже не догадываются, что участвуют в чем-то нелегальном.
Как они находят работу?
Мошенники обычно предлагают «простую подработку» через соцсети, мессенджеры, сайты объявлений. Для трудоустройства не нужны какие-либо знания и опыт, достаточно банковской карты, онлайн-банка или электронного кошелька:
• «Переслать деньги на карту другого человека, это просто!»
• «Пополните кошелек за небольшую плату — и получите вознаграждение».
• «Получи должность администратора лотереи».
• «Выручи менеджера банка». Мошенники представляются банковскими сотрудниками, которым нужно выполнить план по выдаче карт. Они предлагают заработать от 1500 до 5000 рублей за то, что человек оформит карту и сразу отдаст ее сотруднику или предоставит ему доступ к онлайн-банку. За друзей, которые тоже откроют карту, дают бонус.
Почему так рискованно? Всё просто, именно дроппера жертва обмана считает преступником — сообщает о случившемся в свой банк и подает на него заявление в полицию. Собрать больше информации о нем удается по номеру телефона, банковской карты или счета электронного кошелька. Банки и полиция передают данные человека, засветившегося в мошеннических схемах, в единую базу дропперов, которую ведет Банк России. К этой базе подключен каждый банк страны.
Если вас поймают:
• Банки сразу ограничивают сумму онлайн-переводов дропперов: разрешается отправлять другим людям и себе не больше 100 000 рублей в месяц. Такое же ограничение действует и для снятия наличных в банкомате.
• Банк также вправе заблокировать карты дроппера и отключить ему дистанционный доступ к счетам через мобильное приложение и личный кабинет на сайте.
• Электронные кошельки тоже перестают работать
• Любые переводы дропперу блокируются, при этом отправитель получает предупреждение, что счет получателя, скорее всего, мошеннический.
• Если жертва мошенников подаст заявление в полицию или обратится в суд, последствия для дроппера будут гораздо серьезнее. Придется вернуть деньги, которые перевел пострадавший, выплатить штраф (до 300 000 рублей или в размере своего годового дохода), и есть риск оказаться в тюрьме — на срок до 3 лет.
Совет:
Всегда проверяйте, кто стоит за предложением! Не беритесь за «работу», если речь идет о деньгах, особенно если вам незнакомы люди. Никому не давайте свою личную банковскую карту, не сообщайте ее реквизиты.
Источник: Отделение Банка России в Туве
Фото ИА "ТуваМедиаГрупп"
