В первом полугодии этого года перечень компаний с признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке пополнился одной компанией из Тувы. Нелегальный субъект незаконно использовал в своем наименовании слово «микрокредитная компания» и выдавал людям займы, не имея на это права, так как не состоял в реестрах Банка России.
«Если компания не состоит в реестре регулятора и привлекает клиентов, то это нелегальный кредитор. Такие компании могут действовать по-разному. Например, выдавать деньги под очень высокие проценты или использовать преступные схемы, чтобы обманом завладеть деньгами и имуществом клиентов. Перед тем, как занимать деньги у финансовой организации, сначала проверьте, имеет ли она лицензию Банка России. Сделать это можно на сайте регулятора в разделе «Проверить участника финансового рынка». Также убедитесь, что компании нет в предупредительном списке. Далее проверьте совпадают ли реквизиты компании, выдающей заём, и получателя платежей. Если реквизиты разные, в дальнейшем будет сложно доказать, что вы погасили долг», — комментирует управляющий Отделением Банка России в Туве Олег Удумбара.
Чтобы предупредить граждан и снизить риски вовлечения в незаконную деятельность, ежедневно обновляется список компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке. На данный момент в нём числится более 15 тыс. организаций. Каждый потребитель финансовых услуг может анонимно сообщить о нелегальной компании.
По данным пресс-службы Отделения Банка России по РТ
Фото из открытых источников
